Ситуация:
Кредитный союз (далее КС) «111» заключает договор аренды с земельного участка с городским советом на 5 лет. В течении 5-ти лет КС «111» должен построить на данном участке жилой дом.
Для строительства дома на полученном в аренду участке, КС «111» для этого начитает привлекать инвесторов, а именно физических лиц, которые имеют желание купить квартиру, то есть физические лица заключают с КС кредитные договора «111» к (что-то типа того). На протяжении некоторого времени КС «111» привлекает в качестве инвестиций для строительства дома, от физических лиц около 10 000 000 гривен.
Через некоторое время Госфинуслуги проводит проверку деятельности КС «111» и выносит решение что КС «111», согласно действующего законодательства не имеет права осуществлять финансовую деятельность, кроме как выдавать кредиты и размещать денежные средства на депозиты. Оказавшись в данной ситуации КС «111» принимает решение о передачи функций заказчика – строителя юридическому лицу – акционерному обществу. После подписания договора передачи функций заказчика – строителя от КС «111» к акционерному обществу, данная функция ложится на плечи последнего.
После подписания данного договора, акционерное общество начинает привлекать денежные средства от физических лиц на строительство дома.
Во время строительства дома, КС «111» занимается деятельностью согласно ЗУ «О кредитных союзах», а именно выдает кредиты и размещает деньги на депозит. При осуществлении указанной выше деятельности КС «111» выдает 10 000 000 гривен в кредит физическим лицам (10 000 000 гривен которые были привлечены от физических лиц). В это время акционерное общество обращается к КС «111» с требованием перечислить 10 000 000 гривен, так это деньги физических лиц которые принимают участие в строительстве дома. На требование акционерного общества, КС «111» обращается к юридическому лицу с просьбой получить кредит в размере 10 000 000 гривен, юридическое лицо соглашается, но только с условием что кто-то выступит поручителем. После этого КС «111» просит акционерное общество выступить поручителем перед юридическим лицом, акционерное общество соглашается.
В дальнейшем, в течении трех дней одного квартала заключается три договора займа между юридическим лицом и КС «111», на основании которого КС «111» получает в займы от юридического лица 10 000 000 гривен. На следующие дни после подписания договора займа, заключенного между юридическим лицом и КС «111», подписываются три договора поручи, где поручителем выступает акционерное общество. У все трех договорах займа строк составлял 10 дней. После получения КС «111» займа в суме 10 000 000 гривен от юридического лица, КС «111» было переведено банковским переводом на акционерное общество денежные средства в суме 10 000 000 гривен с указанием в банковских документах номеров договором и фамилии физических лиц которые принимают участие в финансирование строительства, то есть в банковских выписках четко указано что с КС «111» на акционерное общество переведены денежные средства в суме 10 000 000 гривен по каждому договору заключенному с физическим лицом – инвестором в строительство дома. После получения от КС «111» денежных средств акционерным обществом в суме 10 000 000 гривен, не дожидаясь конца строка договора займа, акционерное общество выполняет перед юридическим лицом свои обязательства, а именно перечисляет тремя траншами в последние дни договора займа (не на следующий, а в последний день) денежные средства в суме 10 000 000 гривен. Указанные выше денежные средства, которые акционерное общество перечислило на юридическое лицо в качестве выполнения условий поручительства, получается были деньги которые физические лица перечислили на строительство дома.


Вопрос: Имело ли право акционерное общество перечислять на юридическое лицо денежные средства в качестве выполнения договора поручительства, во – первых в последний день строка договора, во-вторых, без получения требования кредитора и в-третьих, можно ли выполнять условия договора поручения деньгами которые перечислены от физических лиц через КС «111» для строительства дома?

Відповідь на такі запитання потрібно шукати у платних консультаціях юристів. В першу чергу необхідно підготувати копію всіх документів та передати їх на вивчення. Слід розуміти, що консультація юриста це не "вокруг та около", а доцільна відповідь правового характеру.

Без повного вивчення документів, консультація не буде мати сенсу!